On ne peut pas débloquer une assurance vie avant 8 ans. En êtes-vous bien sûr ? Votre épargne n’est pas bloquée. Lorsque vous en aurez besoin, vous pourrez à tout moment récupérer une partie ou la totalité de votre argent. Il s’agit de rachat partiel ou total. Il y a seulement un impact fiscal. Après le cap des 8 ans, vous bénéficiez d’un abattement de 4 600 € pour une personne seule ou de 9 200 € pour un couple sur la partie plus-value de votre retrait. Il n’en reste pas moins que c’est votre argent. Demandez-vous si vous souhaitez ou pouvez patienter jusqu’aux 8 ans requis pour disposer de votre capital tout en profitant de cet avantage fiscal.
Le mariage est le moment où vous définissez le régime matrimonial qui correspond à votre situation et vos objectifs. Le Pacs est une nouvelles manière d'agir en ce sens. Ces différents régimes ont un réel impact sur vos actifs personnels ET professionnels. En cas de séparation ou décès, un régime qui n’est pas adapté peut révéler de mauvaises surprises. L’expertise d’un conseiller en gestion de patrimoine vous permettra d’adapter votre régime matrimonial à vos objectifs de vie.
Placements financiers et immobiliers sont deux types d'investissements complémentaires et nécessaires ! Certes, l’investissement le moins risqué demeure la pierre et aura toujours une certaine valeur dans le temps. Pour autant, le placement préféré des français reste l'assurance vie. Ne pensez plus seulement aux investissements immobiliers, au détriment des produits financiers. Ne mettez pas tous vos œufs dans le même panier. Le placement et l’immobilier sont des investissements complémentaires.
Préparer sa retraite à 30 ans pourquoi ? Parce que si vous ne le faites pas maintenant vous ferez partis des 500 000 seniors qui cumulent retraite et emploi (source COR) en raison de contraintes financières. Une chose est sûre : le nombre de cotisants/nombres de retraités ne cesse de baisser ! 4 cotisants pour 1 retraité en 1960 1,8 cotisants pour 1 retraité aujourd’hui 1,2 cotisants pour 1 retraité en 2050 Alors comment préserver votre pouvoir d’achat ? Profitez de la capacité d’épargne disponible en activité pour anticiper la perte de revenu à la retraite. Votre conseiller en gestion de patrimoine vous aide à analyser la situation actuelle pour vivre sereinement la retraite à venir.
Pas de patrimoine pas de conseiller en gestion de patrimoine. Faux ! Pas besoin de payer l’Impôt sur la Fortune Immobilière pour bénéficier de l’expertise d’un conseiller en gestion de patrimoine. Quel que soit votre patrimoine, notre métier consiste à vous apporter des solutions personnalisées en lien avec vos objectifs et à vous accompagner dès 25 ans et après 65 ans, notamment pour préparer sa retraite. Chaque étape de votre vie personnelle ou professionnelle mérite son expertise. L’expertise d’un conseiller en gestion de patrimoine consiste à : - Conduire vos projets avec succès - Transformer votre impôt en patrimoine - Dynamiser et optimiser vos placements - Assurer un suivi des préconisations
C’est vrai ! Alors, un conseiller en gestion de patrimoine, encore un interlocuteur ? Le conseiller en gestion de patrimoine ne remplace pas vos conseils habituels (banquiers, notaires, avocats, experts comptables…). Il va assurer un rôle d’analyse, de coordination, de synthèse en toute INDÉPENDANCE. Il va réaliser un bilan patrimonial pour vous proposer une stratégie personnalisée articulée autour de différentes solutions (immobilier, placement, assurance, financement) Si les banquiers étaient conseillers, notre métier serait en voie d'extinction alors qu'il n'a jamais été aussi répandue que ces dernières années.
Un conseiller en gestion de patrimoine possède une expertise approfondie des marchés financiers, de la fiscalité, de l'immobilier et des produits d'investissement. Il a les habilitations légales requises pour comprendre et naviguer dans ces domaines complexes et aider ses clients à établir une stratégie patrimoniale. Vous avez vous-même la fibre commerciale et souhaitez exercer un métier d'utilité publique ? Contactez-nous ! Vous-êtes peut-être notre futur conseiller !
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